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税金がかかるタイミング
投資信託を購入した場合、税金がかかることがあります。必ずしも全員が支払うわけではありません。投資信託の税金がかかるタイミングは、分配金が出たときと売却したときです。投資信託は運用成績によって、分配金を貰えることがあります。しかし同じ銘柄を購入している人全員が同じようになるわけではありません。分配金が出たときに、税制上の購入した金額よりも値上がりしていたときです。値下がりしているときは、支払う必要はないので分配金をそのまま貰えます。そのため購入した金額によって変わってくるのです。
値下がりして損をして売却をしたときは、そのまま売却代金を貰えます。値上がりして売却したときに、その利益分の金額に対してになります。このときに注意が必要なのが、単純に購入したときの金額ではありません。途中で特別分配金を貰っていれば、その分税制上の購入金額は下がります。売却するときは、この税制上の購入金額を確認する必要があります。
投資信託は税金がいくらからかかるかがポイント
投資信託をする場合に、税金がいくらからかかるか把握するのが大事です。投資信託は購入する時と保有する時に支払う税金があります。利益に関すものは金融商品の制度により、年間120万円までは非課税のタイプと積立式で一年に40万円まで非課税の商品があるのが特徴です。購入額と売却額として損失で計算した金額で投資信託は申告をする必要があります。税制の優遇枠があるので、これを利用すると申告する金額が変わるのが特徴です。
利益を気にする方は、いくらからかかるかだけでなく手数料や保有するための費用を確認したり、売却益や損益を計算するのがポイントです。投資信託は、政府が勧める個人年金タイプの商品は税制が優遇されています。引き出せる年齢や金額等を確認して利用すると有利になる制度です。計算や申告が分かりにくい方は、特定口座を利用するとスムーズに費用な手続きが可能になります。確定申告や所得税等の計算が難しい方に便利です。